금융 기관 고객 모델 작성
encore dator

난이도

답변 2 추천 1 조회 7672 2014.05.07

아래 내용을 바탕으로 요건에 맞는 고객 모델을 구성하시오.

 

당사는 뱅킹 업무와 재보험 업무를 포함한 보험업무를 수행하는 금융기관으로, 고객에 대한 맞춤서비스와 개인정보보호 강화를 위해서 여러 시스템에 흩어져 관리하는 고객정보를 정제하여 통합관리하고자 한다.

당사의 고객은 유효한 고객과 유효하지 않은 고객으로 분류하며, 유효한 고객은 당사와 계약관계에 있는 개인 또는 법인으로, 당사 업무상 유효한 계약관계에 있거나, 계좌를 개설하거나 또는 보험가입계약을 체결한 당사자, 피보험인으로 당월을 기준으로 당사와 계약 관계가 유지되거나 5년이내 금융거래 실적이 있어야 한다. 유효하지 않은 고객은 현재 고객은 아니지만, 영업중인 고객, 업무처리를 위해서 외부로 수신받은 개인이나 당사의 유효한 고객이었다가 최근 5년이내 금융거래 실적이 없는 과거 고객이 대상이다.

유효한 고객과 유효하지 않은 고객은 별도의 고객번호 채번 체계를 가지고 채번되어야 하며, 서로간의 이관이 있을 경우 관계 정보를 관리해야 한다.

유효한 고객인지를 바로 확인하기 위해서 유효한 계좌 및 계약정보에 대한 은행수신/여신계좌, 보험계약, 재보험수재/출재에 대한 구분코드와 와 계좌번호, 보험증권번호를 포함하는 계약번호와 같은 최소한의 정보를 관리해야 하며, 휴면계좌인 경우 휴면계좌 지정일자를, 보험계약인 경우 계약자, 피보험자, 수익자를 구분할 수 있는 계약관계자구분코드도 관리한다. 

고객은 반드시 실명의 확인여부가 관리되어야 하며, 고객은 개인, 개인사업자, 법인사업자, 국가공공기관, 비영리법인, 임의단체로 분류하여 관리한다. 고객의 고객식별번호는 납세번호를 기준으로 개인인 경우 주민등록번호 또는 이에 준하는 외국인등록번호, 여권번호 등으로 관리하고, 개인과 임의단체를 제외한 개인사업자 및 법인 등 단체에 대해서는 사업자등록번호로 관리한다. 법인사업자와 비영리법인은 법인등록번호와 법인여부를 관리하여야 한다. 지주회사 형태가 아닌 XX그룹과 같이 그룹사를 관리하고자 하는 경우는 법인사업자로 간주하고, 임의로 고객식별번호를 채번해서 관리한다. 임의단체는 경우 해당 국세청으로부터 고유번호를 부여 받은 경우에만 임의단체로 구분하여 관리한다.

또한 고객간의 대표자, 계열사, 구성원, 유효고객 등의 관계가 특정 시점으로 재연될 수 있도록 관리되어야 한다. 예를 들어서 A라는 회사는 별도 법인이었다가 금년 4 1일부로 B사의 계열사로 편입되었을 경우 조회하는 시점에 맞게 계열사 여부가 표시될 수 있어야 한다.

고객정보 암호화를 위한 대상은 일부 IT 솔루션의 기능 호환성 문제로 별도 속성으로 관리되어야 한다. , 고객식별번호 속성에 주민등록번호와 법인의 사업자등록번호를 같이 관리할 경우 해당 속성의 값은 전체를 암호화해야 하며, 사업자등록번호를 암호화하지 않고자 하는 경우 별도 속성으로 분리하여야 한다. 속성의 분리 여부는 아직 확정되지 않았으며, 이에 대해서는 좋은 아이디어가 필요한 상황이다. 암호화 필수 대상은 개인의 고객식별번호(주민등록번호, 외국인등록번호, 여권번호 등) 및 계좌번호로 한다.

고객의 연락처는 자택주소, 회사주소, 자택전화번호, 회사전화번호, 휴대전화번호, 이메일주소를 구분하여 다수를 관리할 수 있어야 하며, 최신의 유효한 주소를 기본주소로 관리해야 한다.  또한, 특정시점의 연락처를 확인할 수 있도록 이력을 관리하고, 다양한 하위 엔티티에서 참조할 수 있으므로 식별자의 구성을 최소로 지정해야 한다.

고객의 주요 속성 정보에 대해서 변경이 발생하는 경우, 어떤 속성에서 변경이 발생한 것인지 알수 있어야 하며, 해당 시점으로 조회가 가능하도록 변경전 값과 변경후 값을 모두 이력으로 관리해야 한다.

 

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금융기관고객모델_20140524.jpg

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도전답안 (2)
  • glassice수험생

    금융기관고객모델_20140525_(v.1.2).dax

    금융기관고객모델 첨부합니다.


    본 과제를 수행하면서 궁금한 사항을 아래에 정리하였습니다.

    바쁘시겠지만 답변부탁드립니다!!


    질문>
    1. (DA Modeler에서 관계정의시) 관계명과 관계동사의 차이가 궁금합니다.
    2. 관계를 잘 설명하기 위한 노하우?!가 궁금합니다.


    다음번 빨간펜문제도 기대됩니다^^



    2014.05.24
     
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  • gwise수험생

    수정했습니다. 계열사 편입은 자기참조로...

    금융고객.jpg

    2014.05.07
     
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